A medida queEl entorno se vuelve cada vez más complejo y las empresas exportadoras pueden enfrentar el riesgo de fraude de suplantación por terceros al buscar nuevos pedidos.En este artículo,se mostrarán las características comunes de este tipo de fraude a través del análisis de un caso real de fraude y se ofrecerán a las empresas exportadoras las estrategias correspondientes para prevenir riesgos.

1.Antecedentes y resumen del caso

Con los cambios en la situación del comercio exterior,las empresas exportadoras son vulnerables a convertirse en objetivos de fraude con identidad usurpada por terceros durante el proceso de buscar nuevos pedidos.

Resumen del caso: Después de que la Compa?ía A de electrodomésticos de Guangdong llegó a un acuerdo con el Sr.L,quien afirmaba ser de la Compa?ía B de Alemania,finalmente sufrió pérdidas de mercancías.

2.Análisis de casos: Resultados de la revisión y la investigación de documentos.

2.1 Las dudas iniciales

Después de que la Compa?ía A llegó a un contrato de venta con el Sr.L y envió los productos según los requisitos,no recibió el pago a tiempo.Esto hizo que la Compa?ía A se diera cuenta de que posiblemente había un problema y solicitara de inmediato una reclamación a la Sinosure.

2.2 Las acciones preliminares de la Compa?ía de Seguros de Crédito de China.

Después de recibir la solicitud de reclamación de la Compa?ía A,la Sinosure adoptó rápidamente una estrategia de prepararse en dos frentes: por un lado,revisó los materiales de documentos comerciales presentados por la Compa?ía A; por otro lado,encargó a los canales locales en Alemania que realizaran una investigación y un cobro más detallados.

2.3 Las dudas reveladas por la revisión de documentos.

Después de una revisión detallada de los documentos,Sinosure descubrió los siguientes puntos dudosos evidentes:

La información de registro comercial de la empresa B muestra que su negocio principal es la venta mayorista de ropa y calzado,pero la empresa A vende electrodomésticos,lo cual es claramente incompatible con el alcance de negocios de la empresa B.

Los correos electrónicos del comercio entre la Compa?ía A y el Sr.L muestran que el Sr.L utiliza el dominio gmail.com para su correo electrónico y que la dirección de la página web de la empresa que él proporcionó parece estar en mantenimiento y no tiene ningún contenido válido.

El nombre y los datos de contacto del notificado y del consignatario en el conocimiento de embarque no coinciden en absoluto con los de la empresa B.Además,la empresa B no tiene ningún establecimiento en Grecia,mientras que el puerto de destino del cargamento solicitado por el Sr.L es el puerto de Piraeus,en Grecia.

2.4 La retroalimentación de la investigación local en Alemania

China Export & Credit Insurance Corporation (Sinosure) estableció contacto con la empresa B a través de sus canales en Alemania.La información de retroalimentación de la empresa B confirmó aún más el sospecho de fraude:

La empresa B expresó claramente que nunca ha realizado ningún negocio con la empresa A,y mucho menos ha recibido las mercancías de la empresa A.

El sello que se usa en la factura proforma proporcionada por la Compa?ía A no es el sello oficial de la Compa?ía B,y la firma que aparece en ella tampoco es la firma de un personal autorizado de la Compa?ía B.

Lo más importante es que el Sr.L no es empleado de la empresa B y el correo electrónico que utiliza no coincide en absoluto con el sufijo del correo oficial de la empresa B.

2.5 Juicio integral

Con base en los resultados de la revisión de los documentos mencionados anteriormente y la investigación en el lugar,la Compa?ía de Seguros de Crédito de China llegó a la conclusión de que es muy probable que el Sr.L haya cometido un acto de fraude en nombre de la Compa?ía B,y que la Compa?ía A no lo detectó a tiempo debido a la negligencia en una etapa anterior,lo que llevó a que las mercancías fueran estafadas.

3.Las características comunes del fraude con identidad usurpada por terceros.

? Antecedentes de la transacción:A menudo se trata de una transacción con la otra parte por primera vez.

? Autenticación:Es posible que las empresas exportadoras no hayan verificado la identidad del otro lado.

? Usar el nombre ajeno sin autorización:Los estafadores suelen usurpar el nombre de empresas conocidas o de buena reputación.

? Condiciones de pago:Generalmente se trata de venta al crédito al 100%,sin anticipo.

? Formas de comunicación:Utilizar un correo electrónico no oficial para comunicarse.

? Información del conocimiento de embarque:El consignatario en el conocimiento de embarque no coincide con la información en el contrato de venta.

4.Recomendaciones para la prevención de riesgos.

? Verificación de identidad:Las empresas exportadoras deben verificar la identidad del comprador en su primera transacción a través de múltiples canales.

? Estrategia de pago:Para la primera transacción,se recomienda elegir condiciones de pago prudentes y pedir un anticipo.

? Comunicación oficial:En asuntos clave,pide al otro que use la bandeja de entrada oficial de su empresa para confirmar.

El contenido anterior proviene de la Compa?ía de Seguros de Crédito a la Exportación de China,Como solución integral para la importación,Los proveedores de servicios pueden ofrecer soluciones personalizadas para diversas industrias.Solución.Si necesita servicios de agencia de importación y exportación,no dude en contactarnos para consultar sobre nuestros servicios.Línea de consulta: 139-1787-2118.