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Q&A de Comercio
Sobre el uso de cuentas offshore.
Resuelto
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SEGUIMIENTO: NO.20260224 / GLOBAL Zhongshen Trade · 23+ a?os como Agencia Experta
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Sin licencia de importación, retrasos
en aduanas y problemas de cumplimiento.
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Hemos abierto recientemente una cuenta offshore en Hong Kong, pero no sabemos cómo utilizarla de manera segura y conforme a la normativa. ?Las autoridades aduaneras y de divisas investigarán si recibimos pagos a través de esta cuenta? ?Qué pasa si la declaración de aduanas no coincide con la cuenta de recepción de pagos? Y, si un cliente cuestiona que la cuenta no pertenece a una empresa del continente chino, ?cómo podemos explicarlo sin perder el contrato?
Lucas LiuA?os de servicio：8Valoración del cliente：5.0
Consultor Senior de OperacionesIniciar chat
El punto de cumplimiento más importante al utilizar cuentas offshore es la "consistencia de los tres flujos": el flujo de mercancías，el flujo de fondos y el flujo de documentos deben formar un ciclo lógico. La Administración Estatal de Divisas y la Aduana compararán los "exportadores e importadores nacionales" en la declaración de aduanas con las cuentas de recepción reales a través del sistema de puertos electrónicos. Si su empresa actúa como exportador，pero recibe el pago de una cuenta offshore，debe especificar la información de la cuenta de recepción extranjera en el "Formulario de registro de operadores de comercio exterior" registrado en la aduana. De lo contrario，podría desencadenar la supervisión de empresas de categoría B. Tenga especial atención: el monto recibido en la cuenta offshore debe coincidir con el monto declarado en la aduana. Cuando se reciben pagos por separado，cada uno debe poder rastrearse hasta un número de declaración de aduanas específico. Además，en 2024，la Administración Estatal de Divisas intensificará la inspección de las "transacciones especulativas offshore". Si las mercancías no entran o salen realmente del país，sino que solo se registran a través de cuentas offshore，deberá proporcionar comprobantes completos de transferencia de propiedad y una explicación de los fines comerciales razonables. De lo contrario，podría enfrentar el riesgo de evasión de divisas o declaraciones falsas. Se recomienda conservar los contratos comerciales，facturas，conocimientos de embarque y estados bancarios completos para cada transacción，y asegurarse de que la información de estos cuatro documentos sea totalmente coherente en cuanto a nombres de productos，cantidades y montos.
Linda GaoA?os de servicio：7Valoración del cliente：5.0
Supervisor de DocumentaciónIniciar chat
Desde el punto de vista de las operaciones logísticas, la recepción de pagos en cuentas offshore afectará directamente el ritmo de entrega de la mercancía y la conciliación de los documentos de despacho de aduanas. Se recomienda priorizar los términos EXW o FOB, de modo que el Shipper en el conocimiento de embarque del agente de transporte pueda ser su empresa continental, mientras que los pagos se realicen a través de cuentas offshore, lo que aumenta la aceptación por parte de los clientes. Si se utiliza CIF, las compa?ías navieras exigirán que la cuenta de pago y el Shipper en el conocimiento de embarque coincidan, por lo que deberá pagar los gastos de envío con una cuenta offshore, de lo contrario, podría surgir problemas de entrega en el puerto de destino. Técnicas prácticas: En la factura, anote "Pago a través de la cuenta de la oficina de Hong Kong para la eficiencia de la tesorería" y muestre de manera uniforme en la carta de porte y la declaración de aduanas el formato "Expedidor en el país + cuenta de liquidación en el extranjero". Además, después de recibir los pagos en cuentas offshore, si necesita pagar a las fábricas nacionales en yuanes, debe hacerlo a través del sistema de liquidación transfronteriza de yuanes autorizado, evitando el cambio de divisas en casas de cambio no oficiales, ya que esto podría generar dudas por parte de la administración fiscal en las facturas de IVA para la devolución de impuestos de exportación. En cuanto a la documentación, se recomienda elaborar una nota de liquidación interna que muestre claramente la relación de delegación entre la empresa continental y la offshore, lo que facilitará las auditorías posteriores.
Andy GuoA?os de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Experto en Gestión de la Cadena de SuministroIniciar chat
Cuando los clientes cuestionan la información de la cuenta, no debe evadir la situación, ya que esto es precisamente una oportunidad para demostrar la capacidad de su empresa para operar a nivel internacional. Frase estándar: "Con el fin de optimizar la eficiencia de la liquidación de fondos a nivel global, hemos establecido un centro de liquidación financiera en Hong Kong, y el nombre de la cuenta pertenece a la empresa de nuestro grupo en Hong Kong, que forma parte del mismo grupo que la entidad exportadora en el continente. Puede consultar la prueba de la estructura de nuestro grupo". Prepare tres documentos con anticipación: 1. Licencia de negocios de la empresa en el continente; 2. Certificado de registro de la empresa en Hong Kong; 3. Prueba de la relación del grupo o carta de autorización para recibir pagos. Proporcionar estos documentos durante la fase de PI es mucho más profesional que explicarlos después de que el cliente los solicite. En cuanto a la estrategia de negociación, si el cliente insiste en utilizar una carta de crédito y el banco emisor tiene dudas sobre las cuentas offshore, puede sugerir una estructura de "carta de crédito cruzada", en la que su empresa en el continente actúe como intermediario, lo que satisfará los requisitos de cumplimiento del cliente sin revelar información sobre su cadena de suministro. Recuerde que, cuanto más abiertamente proporcione información por adelantado, más profesional percibirán los clientes a su empresa; y cuanto más evasivo sea, más fácilmente generará desconfianza. Además, para los clientes que colaboran a largo plazo, puede ofrecer proactivamente: "Si su departamento de auditoría financiera lo requiere, podemos proporcionar documentos adicionales que prueben la propiedad de la cuenta", lo que disipará el 90% de las dudas de inmediato.