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Q&A de Comercio
Comparación de las transferencias de dinero offshore y onshore.
Resuelto
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en aduanas y problemas de cumplimiento.
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Recientemente, tuvimos un cliente en el extranjero que, al realizar el pago, mencionó que podía transferir el dinero a través de una cuenta offshore, con un precio un 3 % inferior a la cotización normal. Sin embargo, me preocupa si esta operación podría conllevar riesgos de cumplimiento normativo. ?Podría la aduana hacer una inspección? ?Cómo deberíamos coordinar los documentos de logística? Y, además, ?cómo podríamos negociar con el cliente para mantener el pedido sin incurrir en problemas legales?
Andy GuoA?os de servicio：3Valoración del cliente：5.0
Experto en Gestión de la Cadena de SuministroIniciar chat
La diferencia fundamental entre las remesas offshore y las remesas ordinarias radica en la ruta del dinero y el organismo regulador，lo que determina directamente su nivel de riesgo de cumplimiento. Desde el punto de vista de la regulación aduanera，el riesgo clave radica en si el precio declarado coincide con el monto real recibido. Si el cliente paga a través de una cuenta offshore un importe inferior al precio del contrato，mientras que usted declara el monto total del contrato，esto dará lugar a anomalías en la liquidación de divisas，si，por el contrario，declara un importe inferior al realmente recibido，estará implicado en evasión de aranceles. Según el Reglamento de Inspección Aduanera，si se descubre una declaración falsa en los últimos tres a?os，se podrán recuperar los impuestos y aplicar una multa. Mi consejo es: primero，evitar a toda costa que la declaración aduanera refleje un importe inferior al valor real de la mercancía，segundo，exigir al cliente que proporcione un comprobante de pago completo que acredite la legalidad del origen del dinero，y tercero，verificar si el país en el que se encuentra la cuenta offshore del cliente figura en la lista de sanciones de la OFAC o en la lista de vigilancia de la Administración Estatal de Divisas de China. Si el cliente insiste en realizar pagos de baja cuantía，deberá evaluar los costes fiscales y los riesgos legales de este negocio y，si es necesario，renunciar al pedido. La línea roja del cumplimiento normativo no es negociable.
Victor SunA?os de servicio：5Valoración del cliente：5.0
Gerente de Control de Riesgos ComercialesIniciar chat
Desde el punto de vista de las operaciones logísticas, el mayor impacto de las remesas offshore radica en la coherencia de la documentación y la eficiencia del despacho de aduanas. En primer lugar, debe asegurarse de que el valor de la mercancía en la factura comercial, el conocimiento de embarque y la declaración de aduanas sea coherente, ya que esta es la primera verificación que realiza la aduana. Si el monto del pago no coincide con el de la factura, se recomienda preparar un acuerdo complementario que indique que la diferencia es un ?descuento de mercado? o un ?pago por adelantado?, pero debe confirmar previamente su viabilidad con el agente de aduanas. En segundo lugar, al elegir los términos EXW o FOB, el agente de transporte puede solicitar pruebas de pago para confirmar la calificación del remitente, y la revisión de los comprobantes de remesas offshore será más estricta. En tercer lugar, en el proceso de devolución de impuestos de exportación, la oficina de impuestos comparará el monto de la declaración de aduanas con los registros bancarios de la recepción de fondos, y una diferencia superior al 5 % puede desencadenar una investigación. En términos operativos, le recomiendo que: 1) incluya una cláusula en el contrato que establezca que ?la ruta de pago real no afecta la determinación del valor de la mercancía?; 2) seleccione un agente de aduanas de buena reputación para una revisión previa de la documentación; y 3) conserve todos los registros de comunicación por correo electrónico como prueba. La documentación logística debe ser auténtica e integral, y cualquier intento de ?ajustar? la diferencia aumentará la tasa de inspección.
Kevin LinA?os de servicio：4Valoración del cliente：5.0
Gerente de Soluciones ComercialesIniciar chat
Ante la solicitud de transferencias de dinero offshore por parte del cliente, el enfoque de la negociación no debe ser ??se puede hacer??, sino ??cómo hacerlo de forma segura??. Mi sugerencia es: primero, no rechace directamente la solicitud, sino que exprese comprensión y guíe al cliente a proporcionar una solución que cumpla con las regulaciones. Podría decir: ?Para garantizar una colaboración a largo plazo, necesitamos asegurarnos de que el proceso de pago cumpla con los requisitos regulatorios de ambos países. ?Podría proporcionar los documentos de registro de la cuenta offshore de su empresa y una explicación de la fuente de los fondos?? Esto demuestra profesionalidad y transfiere la responsabilidad de la prueba al cliente. Segundo, compare el precio preferencial del 3 % con los costos de riesgo y explique claramente al cliente: ?Si utilizamos pagos offshore, necesitaremos pagar un costo adicional del 1,5 % por la revisión de cumplimiento y un 0,5 % por comisiones bancarias, lo que deja un margen de beneficio limitado?. Tercero, agregue cláusulas de protección al contrato: ?Cualquier sanción aduanera o fiscal derivada del método de pago será responsabilidad de la parte que lo propone?. Por último, si el cliente es un socio valioso a largo plazo, puede proponer alternativas como cuentas administradas conjuntamente o transferencias directas de RMB a través de la frontera. Recuerde que el objetivo de la negociación es generar confianza, no hacer concesiones unilaterales. Cuanto más profesional y riguroso se muestre, más dispuesto estará el cliente a cumplir con los requisitos de cumplimiento.