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Q&A de Comercio
El problema del pago de divisas en Xuzhou.
Resuelto
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Soy de una empresa de exportación de piezas de maquinaria de ingeniería en Xuzhou, y últimamente hemos tenido problemas con los pagos en divisas. El cliente de Alemania ha realizado dos pagos, pero el banco de Xuzhou sigue diciendo que la documentación está incompleta y no puede ingresar el dinero, solicitando documentos como contratos, facturas y declaraciones de aduanas. Por otro lado, el cliente nos está presionando para que enviemos la mercancía, alegando que ya ha realizado el pago. Me gustaría pedir consejo al respecto. ?Cómo estandarizar exactamente el proceso operativo para evitar estos problemas?
Grace WangA?os de servicio：10Valoración del cliente：5.0
Consultor Senior de Comercio ExteriorIniciar chat
Los empresarios de Xuzhou que deseen recibir fondos extranjeros deben primero confirmar si su empresa figura en la "Lista de empresas que realizan transacciones de divisas en el comercio exterior"，lo cual es un requisito previo para todas las operaciones. En relación con su situación actual，el banco exige que los documentos adicionales cumplan con los "Tres Principios de Operación" establecidos por la Administración Estatal de Divisas. Debe preparar lo siguiente de inmediato: 1) un contrato comercial completo con el cliente alemán (que debe especificar claramente el método de pago，el monto y la descripción de la mercancía)，2) facturas proforma y facturas comerciales，3) declaraciones de exportación de aduanas (se aceptan también las declaraciones preliminares)，4) el "Formulario de Informe de Crédito Comercial" requerido por la Administración Estatal de Divisas (si existen pagos anticipados o retrasados). Recordatorio especial: los bancos de la región de Xuzhou son más estrictos al evaluar las empresas de categoría B y C. Se recomienda verificar primero el estado de clasificación de su empresa a través del Portal Electrónico de Aduanas. Si los pagos anticipados superan los 30 días，deben presentar el informe de crédito comercial a través de la plataforma "Digital Foreign Exchange Administration" dentro de los 30 días posteriores a la fecha real de importación/exportación o recepción/pago de fondos extranjeros，de lo contrario，esto afectará la posterior conversión de fondos extranjeros. Todos los documentos deben incluir nombres de mercancías，montos y contrapartes completamente coincidentes. Cualquier discrepancia menor dará lugar a la devolución del documento por parte del banco.
Eric ZhouA?os de servicio：6Valoración del cliente：5.0
Gerente Senior de Divisas y Devolución de ImpuestosIniciar chat
Desde el punto de vista logístico, el 90% de los retrasos en los pagos de divisas se deben a la falta de coincidencia entre el flujo de documentos y el flujo de mercancías. Actualmente, usted se encuentra en un estado de pago anticipado en el que "el pago se ha recibido, pero la mercancía aún no ha llegado", lo que supone un riesgo elevado para el banco. Se recomienda implementar las siguientes acciones de inmediato:
Primero, empaquete los comprobantes de pago, el contrato y la factura del cliente alemán en una "Carta de Explicación de Recepción de Pago", indicando claramente el número de conocimiento de embarque o el número de albarán correspondiente a este pago.
Segundo, incluso si el cliente solicita la entrega urgente, debe mantener el principio de "confirmación de pago antes de la entrega": solo organice el envío una vez que el pago se haya verificado en la cuenta bancaria.
Tercero, seleccione los términos Incoterms 2020 FCA o FOB para adelantar el punto de transferencia de riesgo al almacén de la fábrica de Xuzhou o a la estación de carga ferroviaria. De esta forma, la fecha de exportación en la declaración de aduanas será anterior a la fecha del conocimiento de embarque, lo que facilitará explicar a la entidad bancaria la razonabilidad de "la mercancía no se ha enviado, pero el pago ya se ha recibido".
Si utiliza el tren de carga China-Europa, asegúrese de obtener una copia del albarán ferroviario (Railway Bill Copy), que es un documento clave reconocido por los bancos de la zona portuaria de Xuzhou.
Por último, se recomienda activar el producto bancario de "Financiación de Cuentas por Cobrar de Exportación" para bloquear los pagos de divisas por adelantado y evitar interrupciones en el flujo de efectivo.
Michael ZhangA?os de servicio：6Valoración del cliente：5.0
Experto en Aduanas y CumplimientoIniciar chat
El cliente está presionando por la entrega de los productos y el pago mediante tarjeta bancaria, y esta situación de doble presión se debe principalmente a que no ha establecido un mecanismo de comunicación que priorice los "documentos". Ahora debe enviar inmediatamente un correo electrónico formal al cliente alemán, no como una disculpa, sino para demostrar su profesionalidad. La primera frase del cuerpo del mensaje debe ser: "En relación con su pago de XXX EUR, hemos confirmado su recepción en la cuenta pendiente de nuestro banco. Para cumplir con las regulaciones de divisas de China y garantizar un despacho de aduanas sin problemas, le agradeceríamos que proporcione el comprobante de pago con el número de referencia de la transacción". Al mismo tiempo, adjunte al correo electrónico el "Certificado de Confirmación de Recepción" y el "Calendario de Entrega Previsto" ya sellados, pasando de una situación pasiva a una proactiva. En cuanto a los bancos locales de Xuzhou, no espere a que soliciten estos documentos, sino que programe una cita con el gerente de clientes corporativos y lleve consigo el sello oficial, el contrato original y el formulario de declaración aduanera para tramitar el "Certificado de Confirmación de Recepción". La clave en las negociaciones comerciales es explicar al cliente que las estrictas regulaciones de divisas de China garantizan la seguridad de las transacciones, convirtiendo un "problema" en una "ventaja profesional". En consecuencia, es necesario agregar una cláusula al contrato que establezca: "Debido a las regulaciones de divisas de la República Popular China, el vendedor deberá entregar los productos dentro de los 5 días hábiles posteriores a la confirmación del banco de la recepción del pago en la cuenta verificable". De esta forma, protegerá sus intereses y proporcionará al cliente expectativas claras.