一、フィッシング詐欺とその対策

電子メールやインスタントメッセージツールの普及に伴い、の広範(fàn)な使用により、「フィッシング」は最も一般的な貿(mào)易詐欺の一つとなっています。この詐欺では、詐欺師がハッキング技術(shù)を使って輸出業(yè)者のメール情報(bào)を入手し、決定的な瞬間に偽造メールを送って支払い口座を変更します。輸出業(yè)者は、入金を待っている間に突然騙されたことに気づくことがよくあります。

1) メールボックスのセキュリティ強(qiáng)化：公式サイト以外でのメールアドレスやパスワードの入力を避け、不明なリンクや添付ファイルをクリックせず、定期的にパスワードを変更してください。

2) 企業(yè)メールと二段階認(rèn)証の使用：企業(yè)メールを購(gòu)入し、ログイン通知と二要素認(rèn)証を有効にしてください。

3) 顧客との多重確認(rèn)メカニズムを構(gòu)築する：WhatsAppなどのインスタントメッセージツールを使用する場(chǎng)合、振込前に雙方で再度口座情報(bào)を確認(rèn)します。

二、代金支払い詐欺とその対策

このような詐欺は通常、いわゆる「エンジェルバイヤー」が関與しており、彼らは注文金額を支払うだけでなく、さらに多額の追加金を支払い、輸出業(yè)者に他のサプライヤーへの代行支払いを要求します。輸出業(yè)者は詐欺師の後から語(yǔ)られる話(huà)に惑わされ、結(jié)果として自分の資金が凍結(jié)されることになります。

1) 業(yè)務(wù)範(fàn)囲を明確にする：輸出業(yè)者は自らの業(yè)務(wù)範(fàn)囲を明確にし、不慣れな分野（例：「口座貸與」など）に手を出さないようにすべきです。

2) バイヤーの出所を確認(rèn)する：特に、買(mǎi)い手が非常に魅力的な提案を提示してきた場(chǎng)合には、その背景を詳細(xì)に調(diào)査すべきです。

3) 異常取引への警戒：通常の業(yè)務(wù)プロセスに合致しない異常な取引はすべて警戒すべきであり、特に追加の金銭が関與する取引には注意が必要です。

三、トルコ詐欺とその対策

この詐欺はトルコ稅関の特殊な規(guī)定を悪用し、詐欺師はまずトルコのペーパーカンパニーを登録し、意図的に時(shí)間を引き延ばして貨物が稅関で競(jìng)売にかけられるように仕向けます。

1) 目的地の國(guó)の法律や規(guī)制を理解する：貿(mào)易相手國(guó)の法律や稅関規(guī)定を熟知し、理解することが、このような詐欺を防ぐ第一歩です。

2) 信頼できるフォワーダーや法律顧問(wèn)と協(xié)力する：複雑な通関規(guī)制が関わる場(chǎng)合には、経験豊富なフォワーダーや法律顧問(wèn)と協(xié)力することが非常に重要です。

3) 代金引換またはご利用：仕向け國(guó)の規(guī)制や商業(yè)環(huán)境について十分に理解していない場(chǎng)合は、代金引換や信用狀（L/C）などのより安全な決済方法を利用してください。

四、偽造送り?duì)瞍刃庞脿钤p欺

この二種類(lèi)の詐欺は、いずれも複雑な支払い証明書(shū)と銀行手続きが関わっています。偽の送金証明書(shū)詐欺では、詐欺師が偽の送金証明書(shū)を提供し、すでに支払いが行われたことを証明しようとします。信用狀詐欺では、一部の不誠(chéng)実な銀行と買(mǎi)い手が共謀し、さまざまな口実を使って支払いを遅らせたり回避したりする可能性があります。

1) 送金証明書(shū)をよく確認(rèn)してください：入金が確認(rèn)されるまで、安易に商品を発送せず、すべての送金証明書(shū)を慎重に確認(rèn)してください。

2) 信頼できる銀行と提攜する：國(guó)際的に有名な銀行、または良好な信用のある銀行をパートナーとして選ぶようにしてください。

3) 信用狀審査プロセスの厳格な実行：信用狀を支払い方法として受け入れる際には、國(guó)際慣例に厳密に従って審査を行い、すべての條項(xiàng)が明確かつ実行可能であることを確認(rèn)してください。

五、認(rèn)証詐欺と過(guò)小請(qǐng)求書(shū)のリスク

以下の2種類(lèi)の詐欺は、直接的に多額の資金損失を引き起こすことはないかもしれませんが、時(shí)間やその他のリソースを無(wú)駄にします。認(rèn)証詐欺では、詐欺師は商品が特定の認(rèn)証機(jī)関による検査を受ける必要があると要求し、輸出業(yè)者に費(fèi)用を支払わせます。低額インボイスの場(chǎng)合、輸出業(yè)者は買(mǎi)い手が関稅を逃れるのを助けるために、実際の価値よりも低い金額のインボイスを提供するよう要求される可能性があります。

貿(mào)易送金リスクの回避と防止方法

1、幸運(yùn)を期待する心理を避ける：安全な支払い方法を選択する

アフリカのバイヤーとの貿(mào)易取引において、最も安全な支払い方法は通常、100％T/T前払い、または50％T/T前払い＋殘金は出荷前支払いとなります。

a) 信頼できる銀行を選ぶ：アフリカの小規(guī)模銀行が発行する信用狀の受け取りは避け、信頼できる第三國(guó)銀行または多國(guó)籍銀行の現(xiàn)地支店が発行する信用狀を選択することが望ましい。

b) 高リスクな支払い方法を避ける：例えば、ユーザンス付L/C、D/A、D/Pなど、これらの決済方法は往々にして高いリスクを伴います。

2、悪質(zhì)な機(jī)関に注意：アフリカの一部の銀行や稅関の不正行為に気をつけてください。

アフリカでは、一部の銀行や稅関が顧客と結(jié)託する可能性があり、それによって輸出業(yè)者の代金や貨物が損なわれることがあります。

a) 船荷証券（B/L）取り扱い上の注意事項(xiàng)：一部の代金のみを前払いする場(chǎng)合、B/L（船荷証券）のコピーをファックスする際には、B/L番號(hào)とコンテナ番號(hào)を黒塗りにし、「Consignee（荷受人）」欄には「To Order」と表示してください。

b) 買(mǎi)い手の信用調(diào)査を行う：購(gòu)入者に事前に保証金を振り込んでもらい、アカウントの信憑性をテストするよう要求します。

3、自分の分內(nèi)の仕事だけを行う：代金の受け取りや支払い、その他の違法行為を避ける

いかなる形式の代金受け取り?支払いも違法であり、マネーロンダリングなどの不正行為に該當(dāng)する可能性があります。

a) 先に代金を受け取ってから出荷する：小切手または為替手形が銀行で無(wú)事に取立てられたことを確認(rèn)してから、必ず商品を発送してください。

b) 転送払いを避ける：顧客がコミッションを提供することを餌にしても、代金支払いの依頼は受けるべきではありません。

4、バックグラウンドチェックは必須です：新規(guī)顧客に対して包括的なバックグラウンドチェックを?qū)g施する。

4、新規(guī)顧客に対する包括的なバックグラウンドチェックは、リスク回避の鍵となります。

a) 複數(shù)チャネルによる検証：Google検索、LinkedIn、商業(yè)登記情報(bào)などの手段で確認(rèn)することが可能です。

b) メールボックスと認(rèn)証の確認(rèn)：顧客は企業(yè)メールを使用する必要があり、仲介業(yè)者や代理店が関與する場(chǎng)合は関連する書(shū)面による授権を提供しなければなりません。

5、貨物の所有権管理：貨物に対する十分な管理権を確保すること。

輸出業(yè)者にとって、商品の物権を管理することは詐欺を防ぐための重要なポイントです。

a) 矛盾する情報(bào)に注意を払う：荷受人と支払人、または荷受先住所が一致しない場(chǎng)合、または顧客が第三者指定の荷受先を指定した場(chǎng)合は、警戒を強(qiáng)める必要があります。

b) 疑問(wèn)點(diǎn)を直接確認(rèn)する：特定の情報(bào)に疑問(wèn)がある場(chǎng)合は、明確な説明を得るために直接購(gòu)入者に問(wèn)い合わせるべきです。

全體的に見(jiàn)て、貿(mào)易取引は複數(shù)のプロセスと様々なリスクを伴います。特にアフリカのバイヤーとの取引においては注意が必要です。したがって、輸出業(yè)者は常に警戒心を維持し、前述のリスク回避のヒントに従うことで、潛在的な貿(mào)易リスクを最小限に抑えるべきです。

上記の內(nèi)容は中國(guó)輸出信用保険會(huì)社より提供されました。作為一站式進(jìn)サービスプロバイダーは、各業(yè)界にカスタマイズされたサービスを提供することができます解決策。貴社が貿(mào)易輸出入代理サービスをご必要であれば、當(dāng)社までお?dú)葺Xに業(yè)務(wù)相談をお申し付けください。お問(wèn)い合わせ電話(huà)番號(hào)：139-1787-2118。