隨著環(huán)境がますます複雑化する中、輸出企業(yè)は新規(guī)注文を探す際に、第三者によるなりすまし詐欺のリスクに直面する可能性があります。本稿では、実際の詐欺事例の分析を通じて、この種の詐欺の一般的な特徴を示し、輸出企業(yè)向けに適切なリスク防止策を提供します。

1、事例の背景と概要

貿(mào)易情勢の変化に伴い、輸出企業(yè)は新規(guī)注文を追求する過程で、第三者によるなりすまし詐欺の標的になりやすいです。

事例概要：広東省の家電メーカーA社は、ドイツのB社から來たと稱するL氏と取引を成立させた後、最終的に貨物の損害を被った。

2、ケーススタディ：書類審査と調(diào)査結(jié)果

2.1 最初の疑念

A社がL氏との間で販売契約を締結(jié)し、要求通りに貨物を出荷した後、期日通りに代金を受け取ることができませんでした。これにより、A社は問題が発生した可能性を認識し、直ちに中國信保に保険金請求を申請しました。

2.2 中國信保の初動対応

A社からのクレーム請求を受領(lǐng)後、中國信保は迅速に両面作戦の戦略を採用しました：一方ではA社が提出した貿(mào)易書類の審査を行い、他方ではドイツ現(xiàn)地のチャネルに委託してさらなる調(diào)査と回収を進めました。

2.3 書類審査で明らかになった疑點

詳細な書類審査を経て、中國信保は以下の明らかな疑點を発見しました：

B社の商業(yè)登記情報によると、その主な営業(yè)內(nèi)容は衣類?履物の卸売りとなっていますが、A社が販売しているのは家電製品であり、B社の営業(yè)範囲とは明らかに一致しません。

A社とL氏の取引メールによると、L氏はgmail.comのメールサフィックスを使用しており、彼が提供した會社のウェブサイトアドレスはメンテナンス中のようで、有効なコンテンツが一切ありません。

船荷証券（B/L）に記載されている通知先、荷受人の名稱および連絡(luò)先はB社と全く一致していません。さらに、B社はギリシャに事業(yè)所を一切有しておらず、一方でL氏が要求した貨物の目的地はギリシャのピレウス港となっています。

2.4 ドイツ現(xiàn)地での調(diào)査フィードバック

中國信保はドイツにおけるルートを通じてB社と連絡(luò)を取り、B社からのフィードバックにより詐欺の疑いがさらに裏付けられました：

B社は明確に表明しました、彼らはA社と一切取引を行ったことがなく、ましてやA社からの貨物を受け取ったことなどないと。

A社が提供したプロフォーマインボイスに使用された印鑑はB社の正式な印鑑ではなく、またその上に記載された署名もB社の承認を受けた擔當者の署名ではありません。

最も重要なのは、L氏がB社の従業(yè)員ではなく、彼が使用しているメールアドレスのドメインがB社の公式メールアドレスのものと全く一致していないことです。

2.5 総合判斷

上記の書類審査と現(xiàn)地調(diào)査の結(jié)果を総合的に考慮したところ、中國信保は以下の結(jié)論に至りました：L氏はおそらくB社の名義を悪用して詐欺行為を行い、A社は事前の不注意によりこれを早期に発見できず、結(jié)果として貨物が騙し取られた可能性が高いと判斷されました。

3、第三者による成りすまし詐欺の一般的な特徴

? 取引背景：相手とは初めての取引であることが多い。

? 本人確認：輸出企業(yè)は取引先の身元審査を行っていない可能性があります。

? 名義の不正使用：詐欺師は通常、有名または評判の良い企業(yè)の名をかたることが多い。

? 支払條件：多くは100％掛け売りで、前払いはありません。

? コミュニケーション方法：非公式メールアドレスを使用してコミュニケーションを取る。

? 船荷証券情報：船荷証券（B/L）の荷受人情報が販売契約書の內(nèi)容と一致していません。

4、リスク防止に関する提言

? 本人確認：輸出企業(yè)は初回取引の買い手に対し、複數(shù)の経路による本人確認を行うべきである。

? 支払い戦略：初回取引については、慎重な支払條件を選択し、前金を要求することをお勧めします。

? 正式なコミュニケーション：重要な事項については、相手方に自社の公式メールアドレスを使用して確認するよう要求してください。

上記の內(nèi)容は中國輸出信用保険會社より提供されました。作為一站式進サービスプロバイダーは、各業(yè)界にカスタマイズされたサービスを提供することができます解決策。貴社が貿(mào)易輸出入代理サービスをご必要であれば、當社までお気軽に業(yè)務(wù)相談をお申し付けください。お問い合わせ電話番號：139-1787-2118。