Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Есть ли ещё какие-нибудь варианты для офшорных компаний? Некоторые страны уже не принимают денежные переводы в Гонконг.
Решено
СЕРВИС
ОТСЛЕЖИВАНИЕ № 20260305 / GLOBAL Zhongshen Trade · 23+ года опыта в ВЭД
Трудности в торговле?
Нет лицензии ВЭД, задержки на таможне,
сложности с соблюдением требований.
сложности с соблюдением требований.
Решение Zhongshen
Комплексное агентское сопровождение:
быстрая очистка и безопасность платежей.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Оптимизация затратСрочная очисткаГлобальные связиВозврат НДС / ВК
Мы - компания,Наша компания всегда использовала гонконгские офшорные счета для получения платежей от зарубежных клиентов. Однако в последнее время несколько новых клиентов сообщили, что банки в их странах ограничили или запретили переводы денежных средств в Гонконг. Хотелось бы узнать, какие еще варианты офшорных юрисдикций существуют, кроме Гонконга? И если мы решим сменить офшорную юрисдикцию, как это сделать так, чтобы соблюдать все нормативные требования и при этом не потерять доверие клиентов?
Linda GaoСтаж работы：7Оценка клиентов：5.0
Руководитель по документацииНачать чат
Текущая ситуация，с которой вы столкнулись，по сути，является неизбежным результатом глобальных тенденций в области борьбы с отмыванием денег (AML) и прозрачности налоговой информации (CRS). Гонконг，будучи традиционным офшорным центром，сталкивается с проверкой налогового серого списка ЕС и давлением со стороны банков разных стран в отношении соблюдения нормативных требований. С точки зрения соблюдения нормативных требований，я рекомендую вам в первую очередь рассмотреть Сингапур в качестве альтернативного варианта: его политическая нейтральность，развитая банковская система и налоговое соглашение с Китаем могут эффективно снизить препятствия для платежей клиентов. Регистрация компании в Сингапуре требует соблюдения требований экономической субстанции (местный директор，фактический адрес ведения бизнеса)，что является более соответствующим нормативным требованиям，чем традиционные офшорные компании в Британских Виргинских островах，и облегчает прохождение банковской проверки KYC. Если ваши клиенты в основном находятся в США или Европе，американская LLC также может быть вариантом，но необходимо учитывать обязательства по подаче отчетности в соответствии с FATCA. Независимо от выбора новой юрисдикции，крайне важно провести параллельное тестирование новых счетов до закрытия старых и сохранять полный комплект документов，подтверждающих ведение бизнеса (контракты，счета-фактуры，транспортные документы)，чтобы противостоять возможным налоговым проверкам или банковским проверкам соблюдения нормативных требований в будущем. Следует избегать использования таких серых схем，как "агентский сбор и выплата"，которые подвергают вас значительным юридическим рискам.
С практической точки зрения вам необходимо разработать "параллельный двухпутный" переходный план для получения платежей. Во-первых, при открытии мультивалютных счетов в Сингапуре или США отдавайте предпочтение банкам, поддерживающим местные клиринговые системы, такие как ACH и SEPA, чтобы клиенты могли платить напрямую в своей национальной валюте, значительно снижая комиссионные сборы и риск отклонения платежей. Во-вторых, перед официальным переходом сохраните гонконгский счет в качестве резервного на 3-6 месяцев, одновременно тестируя скорость зачисления средств и приемлемость для клиентов на небольших заказах, полученных на новый счет. Что касается документальной части, информация о счете для получения платежей в контрактах и счетах-фактурах должна полностью соответствовать фактическому маршруту платежа, чтобы избежать несоответствий вроде "указанного в контракте гонконгского счета, а фактически платежи поступают на счет в Сингапуре", что приведет к невозможности клиентов проводить валютный контроль. Если клиенты настаивают на прежнем способе оплаты, можно рассмотреть возможность использования сторонних платежных платформ (например, корпоративного счета Payoneer) в качестве буфера, но при этом владельцем платформенного счета также должна быть новая офшорная компания, чтобы обеспечить единое управление денежными потоками, контрактами и счетами-фактурами. Что касается затрат, ежегодное обслуживание счета в Сингапуре стоит примерно 2000-3000 сингапурских долларов, что выше, чем в Гонконге, но зато обеспечивает более стабильную среду для получения платежей, поэтому такие инвестиции оправданы.
При общении с клиентами вам необходимо представить "перевод аккаунта" как положительную историю "модернизации соответствия требованиям компании", а не как проблему, которую нужно объяснить. Формулировка электронного письма может быть следующей: "Чтобы лучше обслуживать клиентов из Европы и Северной Америки, наша компания завершила оптимизацию глобальной бизнес-структуры и создала региональный расчетный центр в Сингапуре. Новый аккаунт находится под надзором Управления денежно-кредитной политики Сингапура (MAS), обеспечивая более высокую безопасность средств. Просим вас в дальнейшем осуществлять платежи на следующий новый аккаунт. Старый гонконгский аккаунт будет закрыт после X числа месяца X". Такой подход выглядит профессионально и дает клиентам четкую дату для перехода на новый аккаунт. Для постоянных клиентов можно предложить компенсировать первоначальные расходы на конвертацию валюты или предоставить 1% скидку на следующий заказ в качестве стимула. Если страна клиента действительно строго ограничивает внешние платежи, можно предложить использовать аккредитив (LC) или платеж по документам (DP), хотя эти процедуры более сложны, но позволяют обойти ограничения на прямые переводы. Главное - дать клиентам понять, что вы активно решаете проблемы, а не перекладываете их на них. В долгосрочной перспективе выбор такой "белой список" юрисдикции, как Сингапур, может укрепить доверие клиентов к стабильности и соответствию нормам вашей компании, что поможет получить более крупные заказы.