Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Сравнение офшорных банков и обменных пунктов.
Решено
СЕРВИС
ОТСЛЕЖИВАНИЕ № 20260217 / GLOBAL Zhongshen Trade · 23+ года опыта в ВЭД
Трудности в торговле?
Нет лицензии ВЭД, задержки на таможне,
сложности с соблюдением требований.
сложности с соблюдением требований.
Решение Zhongshen
Комплексное агентское сопровождение:
быстрая очистка и безопасность платежей.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Оптимизация затратСрочная очисткаГлобальные связиВозврат НДС / ВК
У нас недавно был зарубежный клиент, который при оплате предложил перевести деньги через офшорный счет, заявив, что это будет на 3% дешевле обычной цены. Но я беспокоюсь о возможных рисках с точки зрения соблюдения нормативных требований. Будет ли таможенная служба проверять это? Как должны быть оформлены транспортные документы? И как вести переговоры с клиентом, чтобы сохранить заказ и при этом не нарушить закон?
Andy GuoСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Эксперт по управлению цепями поставокНачать чат
Основные отличия офшорных денежных переводов от обычных заключаются в маршруте средств и регулирующих органах，что напрямую определяет уровень вашего риска несоблюдения нормативных требований. С точки зрения таможенного контроля，ключевой риск заключается в соответствии заявленной цены и фактической суммы полученных средств. Если клиент платит через офшорный счет сумму，ниже предусмотренной в контракте，а вы декларируете полную стоимость по контракту，это приведет к ненормальным результатам валютного контроля，если же вы задекларируете сумму ниже фактически полученной，это будет расцениваться как попытка уклонения от уплаты таможенных пошлин. Согласно "Положению о таможенном контроле"，в случае выявления недостоверной декларации в течение трех лет могут быть взысканы неуплаченные налоги и наложен штраф. Мои рекомендации: во-первых，строго избегайте указания в декларации суммы，ниже фактической стоимости товара，во-вторых，требуйте от клиента предоставления полной платежной ведомости，подтверждающей легальность источника средств，в-третьих，проверьте，не находится ли страна，в которой расположен офшорный счет клиента，в санкционном списке OFAC или в списке стран，вызывающих озабоченность у Народного банка Китая. Если клиент настаивает на низкой сумме платежа，вам необходимо оценить налоговые издержки и юридические риски этой сделки и，при необходимости，отказаться от заказа. Красная линия в вопросах соблюдения нормативных требований не должна быть пересечена ни при каких обстоятельствах.
С точки зрения логистических операций, наибольшее влияние офшорных денежных переводов заключается в согласованности документов и эффективности таможенного оформления. Во-первых, вы должны обеспечить соответствие стоимости товара в коммерческом инвойсе, коносаменте и таможенной декларации. Это является основным пунктом проверки таможни. Если сумма платежа не соответствует сумме в инвойсе, рекомендуется подготовить дополнительное соглашение, в котором указано, что разница является "рыночным дисконтом" или "предоплатой", но необходимо заранее проверить это с таможенным агентом. Во-вторых, при выборе условий EXW или FOB экспедитор может потребовать предоставить платежные документы для подтверждения квалификации отправителя, а проверка платежных поручений при офшорных денежных переводах будет более строгой. В-третьих, на этапе экспортного возврата налога налоговая служба сравнивает сумму в таможенной декларации с записями о получении денежных средств банком, и разница, превышающая 5%, может привести к вызову на допрос. В практическом плане я рекомендую вам: 1) четко оговорить в контракте условие, что "фактический путь платежа не влияет на определение стоимости товара"; 2) выбрать надежного таможенного агента для предварительной проверки документов; 3) сохранять все записи переписки в качестве доказательств. Логистические документы должны быть достоверными и полными, а любые попытки "сгладить" разницу в суммах приведут к увеличению частоты проверок.
Когда клиент запрашивает офшорные денежные переводы, главный акцент в переговорах должен быть не на том, "можно ли это сделать", а на том, "как сделать это безопасно". Мой совет: во-первых, не отказывайте сразу, а выразите понимание и предложите клиенту предоставить соответствующие решения. Вы можете сказать: "Чтобы обеспечить долгосрочное сотрудничество, нам необходимо убедиться, что платежный процесс соответствует нормативным требованиям обеих стран. Можете ли вы предоставить регистрационные документы офшорного счета вашей компании и объяснить источник средств?" Это продемонстрирует вашу профессионализм и переложит бремя доказательства на клиента. Во-вторых, сравните 3%-ную скидку на цену с рисковыми издержками и четко сообщите клиенту: "Если мы выберем офшорный платеж, нам придется дополнительно оплатить 1,5% за проверку соответствия нормативным требованиям и 0,5% банковскую комиссию, а фактическая прибыль от разницы в цене будет незначительной". В-третьих, добавьте в контракт защитные положения: "Любые таможенные или налоговые штрафы, связанные с выбранным способом оплаты, будут возложены на сторону, предложившую этот вариант". Наконец, если клиент является важным долгосрочным партнером, предложите альтернативные решения, такие как совместный счет или прямые переводы в юанях через границу. Помните, цель переговоров - укрепить доверие, а не идти на односторонние уступки. Чем профессиональнее и строже вы будете вести переговоры, тем охотнее клиент будет соблюдать нормативные требования.