Решаем вместе
Ответы по ВЭД
По поводу денежных переводов в Ливии.
Решено
СЕРВИС
ОТСЛЕЖИВАНИЕ № 20260301 / GLOBAL Zhongshen Trade · 23+ года опыта в ВЭД
Трудности в торговле?
Нет лицензии ВЭД, задержки на таможне,
сложности с соблюдением требований.
сложности с соблюдением требований.
Решение Zhongshen
Комплексное агентское сопровождение:
быстрая очистка и безопасность платежей.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Оптимизация затратСрочная очисткаГлобальные связиВозврат НДС / ВК
У нас есть давний клиент из Ливии, но в последнее время несколько платежей так и не поступили на наш счет. Банк сообщил, что они были возвращены из-за санкций. Клиент утверждает, что с его банком все в порядке, но наш банк-получатель постоянно отклоняет платежи. Есть ли какие-либо решения в рамках соблюдения нормативных требований в данной ситуации? Мы не можем отправлять товары, пока платежи не будут получены.
Cindy ChenСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Менеджер по работе с ключевыми клиентамиНачать чат
Ливия в настоящее время все еще находится в списке стран с высоким риском международных санкций，особенно в списках Совета Безопасности ООН и OFAC. Если вы столкнулись с возвратом денежного перевода，скорее всего，банк получателя заблокировал его во время проверки на соответствие санкционным спискам. Прежде всего，необходимо немедленно проверить клиентов из Ливии и их банки на предмет включения в санкционные списки. Рекомендуется использовать системы управления рисками Dow Jones，Reuters или отечественных банков. Во-вторых，в списках SDN значатся несколько юридических и физических лиц из Ливии. Если клиент или его банк попадут в эти списки，сделку необходимо прекратить. Если этого не произойдет，необходимо подготовить полный пакет документов по сделке: контракт，инвойс，коносамент，сертификат происхождения товара，а также убедиться，что товары не находятся в списках запрещенных к экспорту (особенно это касается товаров двойного назначения). Рекомендуется предварительно проверить документы через отдел комплаенс отечественного банка и выбрать в качестве банка получателя тот，который имеет опыт работы с Ливией. Кроме того，риски，связанные с Центральным банком Ливии и государственной банковской системой，крайне высоки，поэтому следует избегать прямых транзакций с этими структурами.
С точки зрения логистики и расчетов, трудности с денежными переводами в Ливию — это норма. Вероятность успешного прямого электронного перевода крайне низкая, рекомендуется перейти на аккредитив или инкассо. Оптимальный вариант — попросить клиента открыть аккредитив через банки в ОАЭ (Дубай) или Турции, где у ливийских клиентов есть много аффилированных компаний. Выберите гарантированный аккредитив, гарантированный европейскими или американскими банками, чтобы обеспечить безопасность получения платежей. Если сумма невелика, можно рассмотреть вариант "наличные против документов" (CAD), при котором банк контролирует груз. При выборе экспедитора отдайте предпочтение крупным международным компаниям, имеющим агентов в Ливии, чтобы обеспечить контроль над коносаментами. Обязательно застрахуйте "риск отказа в приемке товара" и "политический риск", многие страховые компании сейчас очень осторожно относятся к бизнесу в Ливии, поэтому проверьте это заранее. В качестве условий поставки рекомендуем использовать CIF, при котором вы контролируете транспортировку и страхование, чтобы избежать рисков, связанных с выбором судоходной компании клиентом при FOB.
При работе с ливийскими клиентами доверие является ключевым фактором. Во-первых, ведите честный диалог: сообщите клиенту о банковских нормативных требованиях, с которыми вы сталкиваетесь. Это не означает недоверия к нему, а связано с системными проблемами. Предложите разбить платежи на этапы: небольшой авансовый платеж для проверки банковских каналов, 30% предоплаты и 70% после предоставления копии коносамента, чтобы снизить ваши риски. Можно воспользоваться услугами стороннего эскроу-агентства, например, через торговую компанию в Дубае, которая будет принимать и выплачивать деньги. Хотя это увеличит расходы на 3–5%, но обеспечит безопасность. В контракте необходимо включить "пункт о санкциях": если из-за санкций невозможно осуществить платеж, обе стороны не будут нести ответственность, чтобы избежать обратных исков со стороны клиента. Поддерживайте личные отношения, часто общайтесь в WhatsApp и узнавайте о реальном состоянии дел клиента. Если клиент является постоянным партнером, можно предложить ему зарегистрировать компанию в Гонконге или Дубае, чтобы заключать контракты с новым юридическим лицом, что значительно упростит работу с банковскими каналами.