Решаем вместе
Ответы по ВЭД
При осуществлении внешнеторговых расчетов, если получатель груза и плательщик не совпадают, как правильно проводить валютный обмен и завершать расчеты?
Решено
СЕРВИС
ОТСЛЕЖИВАНИЕ № 20260218 / GLOBAL Zhongshen Trade · 23+ года опыта в ВЭД
Трудности в торговле?
Нет лицензии ВЭД, задержки на таможне,
сложности с соблюдением требований.
сложности с соблюдением требований.
Решение Zhongshen
Комплексное агентское сопровождение:
быстрая очистка и безопасность платежей.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Оптимизация затратСрочная очисткаГлобальные связиВозврат НДС / ВК
Недавно мы столкнулись с такой проблемой: клиент A разместил заказ, но потребовал, чтобы товар был отправлен клиенту B, а оплата должна была быть произведена третьей компанией C. Получатель, плательщик и сторона по контракту не совпадали. Банк заявил, что такая ситуация вызывает опасения, и платеж может быть заморожен.Извините, но я не понимаю вашего вопроса. Можете ли вы сформулировать его по-другому или предоставить больше контекста???
Eric ZhouСтаж работы：6Оценка клиентов：5.0
Старший менеджер по валютным операциям и возврату НДСНачать чат
В практике подобные ситуации действительно часто встречаются，но неправильные действия могут привести к проверке соблюдения банковских норм. В соответствии с правилами Управления по валютному контролю，получатель платежа должен предоставить банку полный пакет документов，подтверждающих торговую сделку，с акцентом на подтверждение подлинности и связанности платежа. Вы должны подготовить три основных документа: 1. Трехстороннее соглашение о платеже (подписанное и запечатанное плательщиком，получателем и фактическим покупателем)，2. Письмо от плательщика，подтверждающее факт агентского платежа с указанием причин и связей между сторонами，3. Полный пакет документов，включая торговый контракт，инвойс и коносамент，при этом логическая связь между документами должна быть четкой. Банк будет уделять особое внимание проверке связей между плательщиком и получателем. Если между ними нет долевого участия или истории транзакций，сделка будет считаться подозрительной，что может привести к возврату средств отправителю. Рекомендуем получить эти документы и предварительно проверить их в банке до отправки товара，чтобы избежать ситуации，когда деньги поступят на счет после прибытия товара в порт，но не будут конвертированы в валюту.
С точки зрения логистических операций, ключевое значение имеет обеспечение полной и логически последовательной цепочки документов. Во-первых, консигнеент в коносаменте должен быть указан как фактический получатель товара — компания B, но вам необходимо указать в примечаниях к коммерческому инвойсу и упаковочному листу "Плательщик: компания C" и "Агент по закупкам: компания A". Во-вторых, при бронировании контейнеров обязательно предоставьте фрахтовому агенту письменное заявление о том, что это трехсторонняя сделка, чтобы избежать путаницы при таможенном оформлении в порту назначения. При выборе Инкотермс рекомендуется использовать CIF или FOB, так как вы будете контролировать право собственности на товар и сможете управлять им даже в случае возникновения проблем с конвертацией валюты. В хронологическом порядке лучше всего дождаться подтверждения платежного поручения от компании C, прежде чем организовывать электронную передачу или отправку оригиналов коносаментов. Кроме того, все счета-фактуры за логистические услуги должны иметь одинаковый выставочный адрес, чтобы избежать проблем с банковской проверкой, если данные о стороне, несущей расходы, не будут соответствовать данным о плательщике.
С точки зрения деловых переговоров, в такой ситуации необходимо заранее все продумать, а не пытаться исправить положение постфактум. На этапе переговоров по контракту следует включить в пункт о платежах положение о "разрешении третьей стороне осуществлять платеж" и четко определить обязанности всех сторон. Вы можете обсудить это с клиентом А следующим образом: "Чтобы обеспечить соблюдение нормативных требований обеих сторон, нам необходимо, чтобы компания-плательщик C предоставила официальное заявление о разрешении на осуществление платежа. Это стандартная процедура, требуемая банком, и необходимый шаг для защиты ваших прав". Такой подход выглядит профессионально и одновременно перекладывает ответственность на покупателя. Если клиент сотрудничает с вами впервые, рекомендуем потребовать, чтобы платежный документ компании C содержал ссылку на соответствующий контракт или инвойс. Для постоянных клиентов можно согласовать резервный вариант: например, потребовать от плательщика предоплату в размере 30% в качестве гарантии доверия или использовать аккредитив, в котором бенефициар, грузополучатель и плательщик указаны в качестве отдельных субъектов, но четко определены в документе. Это повысит вероятность одобрения банком. Помните, что ваша позиция должна быть твердой, но при этом дружественной, чтобы клиент понимал, что вы помогаете ему решить проблему, а не создаете препятствия.