Решаем вместе
Ответы по ВЭД
Гонконг или офшорные платежи в иностранной валюте.
Решено
СЕРВИС
ОТСЛЕЖИВАНИЕ № 20260118 / GLOBAL Zhongshen Trade · 23+ года опыта в ВЭД
Трудности в торговле?
Нет лицензии ВЭД, задержки на таможне,
сложности с соблюдением требований.
сложности с соблюдением требований.
Решение Zhongshen
Комплексное агентское сопровождение:
быстрая очистка и безопасность платежей.
быстрая очистка и безопасность платежей.
Оптимизация затратСрочная очисткаГлобальные связиВозврат НДС / ВК
У нас есть сумма денег.Заказ. Клиент предлагает перечислить нам иностранную валюту со счета гонконгской компании или офшорного счета. Является ли эта операция законной? Есть ли в этом риски? Какова должна быть конкретная процедура?
Evelyn LiСтаж работы：3Оценка клиентов：5.0
Руководитель по трансграничному комплаенсуНачать чат
С точки зрения соблюдения нормативных требований，осуществление валютных платежей в Гонконге или через офшорные компании само по себе не является незаконным，но главное здесь — достоверность транзакций и соответствие документов. Вы должны убедиться，что между плательщиком и контрагентом существует законная связь，а суммы в таможенной декларации，контракте и инвойсе точно соответствуют сумме платежа. Если плательщик является чисто офшорной подставной компанией，и невозможно доказать коммерческую обоснованность операции，это может привести к тщательной проверке со стороны органов валютного контроля и даже повлиять на валютный рейтинг вашей компании. Рекомендуется заранее запросить у клиента регистрационное свидетельство плательщика，схему акционерной структуры и четко определить порядок платежей в контракте.
В операционном процессе вам необходимо различать две ситуации: если платеж осуществляется через связанную компанию в Гонконге, банк потребует предоставить "Соглашение о платеже по поручению" и доказательство связи между материнской и дочерней компаниями; если платеж осуществляется через сторонний офшорный счет, риск выше, и банк может отклонить платеж напрямую. В любом случае, необходимо точно указать в таможенной декларации фактического получателя и отправителя товара внутри страны, а информацию о плательщике за рубежом следует указать в графе "Номер контракта или соглашения". На этапе возврата налога налоговый орган будет тщательно проверять, соответствует ли плательщик стороне, с которой был заключен контракт. В случае несоответствия потребуется предоставить дополнительные разъяснения. Проверка банком таких платежей обычно занимает на 2-3 рабочих дня больше, поэтому рекомендуется заранее выделить достаточно времени для этого процесса.
Клиенты часто предлагают такой способ оплаты из соображений налогового планирования или управления денежными потоками. Вам не обязательно отклонять его сразу. Вы можете ответить так: "Мы понимаем финансовые условия вашей компании. Для обеспечения соблюдения нормативных требований, нам необходимо, чтобы вы предоставили регистрационные документы плательщика и доказательства его связи с вашей компанией. Мы уточним порядок оплаты в контракте". Такой ответ выглядит профессионально и перекладывает ответственность за соблюдение нормативных требований на другую сторону. Кроме того, рекомендуется предусмотреть 1-2% резерв на валютные риски при составлении коммерческого предложения и включить в контракт следующее положение: "Если оплата не будет получена из-за проблем с квалификацией плательщика, все связанные с этим убытки будут возложены на покупателя". Это позволит сохранить хорошие отношения с клиентом и защитить свои интересы.